8455网站涨知识|3分钟看懂世界五大离岸金融市场

开曼国民银行,企业和商业客户提供各种银行产品和服务,发展离岸市场不可或缺

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1、开曼国民银行

1、百慕大商业银行

传统的国际金融市场,必须受所在地政府的政策法令的约束,而离岸金融市场则不受国家政府管制与税收限制,摆脱了任何国家或地区政府法令的管理约束。如今人民币国际化进程加快,发展离岸市场不可或缺。本文就总结了几个世界上著名的离岸金融市场的概览,助您更好地选择离岸注册地。

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著名的离岸金融市场有哪些?

开曼国民银行(Cayman National
Bank)成立于1974年,持有A类银行牌照。它提供全方位的国内和国际金融服务,包括网上银行,投资服务,信托服务,公司组建,行政和管理,基金管理和优质银行业务。截至2016年,开曼国民银行总资产为13亿美元,总收入为6246万美元。

百慕大商业银行(Bermuda Commercial
Bank)是Somers有限公司子公司,是百慕大4家持牌银行之一,总部位于汉密尔顿,约有73名员工。百慕大商业银行于1969年根据议会法案作为百慕大公积金有限公司成立。之后在1984年更名为百慕大商业银行。百慕大商业银行为高净值客户,企业和商业客户提供各种银行产品和服务。它还提供储蓄和支票账户,定期存款和电子银行服务,电汇,汇票,信用卡,以及投资产品。2011年,百慕大商业银行通过收购两家百慕大公司-
Paragon Trust Ltd和Charter Corporate Services
Ltd.来扩大其信托和企业管理服务业务。2015年,百慕大商业银行收购英国金融公司Private
and Commercial Finance Group
Plc(“PCFG”)。2016年,银行总收入为3613万美元,2015年为1622万美元,总资产为6.49亿美元。

一、香港

 

 

在国家经济迅速发展的过程中,作为国际金融中心的香港,一直在全球经济活动中发挥关键作用。香港的营商环境优越,资金信息流通,市场开放,自由有序,集合世界各地的专才,配合完善的基础建设、独立的法治制度,以及低税率等多方面优势,是内地企业“走出去”的理想平台。香港的税制简单且税率低,被誉为中小企业的天堂、创业的沃土。

2、亚历山大银行有限公司

2、巴特菲尔德银行

香港采用地域来源原则征税,即只有源自香港的利润才须在香港课税,而源自其他地方的利润则不须在香港缴纳利得税。简言之,即使在香港成立了有限公司,但如果公司业务利润并非来自香港,公司便可于申报香港利得税时,同时向香港税局申请“离岸收入”以豁免缴纳香港利得税。

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二、英属维尔京群岛(BVI)

亚历山大银行有限公司(Alexandria Bancorp
Ltd)成立于1990年,是开曼群岛B类银行之一。它提供私人银行,财富管理,信托和企业服务,并向国际客户提供银行和受托人服务。亚历山大银行有限公司是卫报资本集团全资子公司,总部位于加拿大多伦多。

巴特菲尔德银行有限公司(Butterfield
Bank)是一家为个人和中小企业提供专业金融服务的社区银行,总部位于汉密尔顿。银行接受零售和公司支票存款,储蓄,有期和无息存款,以及存款证。它还提供住房抵押贷款,汽车融资,消费者融资,信用卡,商业房地产贷款和商业和工业贷款。巴特菲尔德银行提供投资产品和服务,现金和流动性管理,托管管理,外汇和结算服务。巴特菲尔德银行成立于1858年,目前在开曼群岛,瑞士根西岛,巴哈马和英国运营。截至2016年,它管理着7家分行和51台自动柜员机。截至2016年,员工总数为1240人。2016年,巴特菲尔德银行总收入为4.026亿美元,而2015年为3.643亿美元,总资产为111.03亿美元。

1.英属维尔京群岛概览

 

 

英属维尔京群岛(BVI)位于大西洋和加勒比海之间,官方语言为英语。BVI的行政权力来自英国女皇,由派驻当地的总督代行权力。岛内的法律沿用英国普通法。

3、阿罕布拉银行信托有限公司

3、克莱恩银行

BVI以金融服务和旅游业为主导,旅游业占全国收入的45%,而近50%的政府收入来自离岸公司的牌照费。

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在BVI注册的公司,在全球所赚取的利润均无须向BVI政府缴税。BVI没有外汇管制,任何货币都可以自由进出。截止2014年,有逾100万所公司在当地注册。BVI的标准货币为美元。

阿罕布拉银行信托有限公司(Alhambra Bank & Trust
Ltd)成立于2014年,致力于满足高净值的非美国客户需求,存款至少为100万美元。阿罕布拉银行信托有限公司为多个司法管辖区的客户提供银行和投资服务。它持有开曼群岛B类银行牌照。

克莱恩银行有限公司(Clarien Bank)是百慕大CWH
Limited全资子公司,于2014年与Capital G
Bank合并。合并后,CWH成为克莱恩银行大股东。该银行提供各种个人银行产品和服务,包括贷款,住宅抵押和储蓄账户,联邦基金账户,信用卡和借记卡,以及电子银行服务。克莱恩银行还提供股票,商品,机构和专属基金,固定收益和对冲基金等领域的资产管理服务。它还涉及财富管理服务,如信托和遗产规划,现金管理,信贷和借记解决方案,联邦基金账户,投资组合建设服务和投资银行服务。克莱恩银行成立于1975年,目前在非洲,美国,澳大利亚,欧洲,远东和中东地区运营。它以前被称为Capital
G Bank
Limited,并在2014年更名为克莱恩银行有限公司。2016年,银行总收入为5510万美元,总资产为11.64亿美元。

案例:中国移动、中国联通、网易、优酷、TCL国际、华润置地、光大国际、蒙牛乳业等优质的公司都选择在BVI注册。

 

 

2.BVI与中国的关系

4、三叉戟信托公司(开曼)有限公司

4、汇丰银行百慕大

BVI没有与中国或者我国香港地区签署免双重征税协议。不过,早在2009年,中国便与BVI签订《中华人民共和国政府和英属维尔京群岛政府关于税收情报交换的协议》及议定书,并与2010年12月30日起生效。

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原始土著居民为印第安人,现有居民多为非裔加勒比海人,为英国属地

三叉戟信托是一家领先的独立企业,信托和基金管理商,在全球范围内拥有800多名员工,遍布非洲,美洲,亚洲,加勒比海,欧洲和中东。三叉戟信托在全球金融服务领域提供企业,信托和基金服务。三叉戟信托持有开曼群岛B类银行许可证,并为其他银行和经纪公司,法律和会计公司,以及高净值个人及家人提供服务。三叉戟信托公司(开曼)有限公司
Trident Trust Company(Cayman)Ltd是三叉戟信托在开曼的子公司。

汇丰银行百慕大有限公司(HSBC Bank
Bermuda)为百慕大及其他国家的个人,机构和公司提供金融服务。银行接受存款产品,如支票和储蓄账户,以及定期存款。除此之外,它还提供教育,个人和住房贷款,个人信贷额度,住房抵押贷款,以及信用卡和借记卡服务。汇丰银行百慕大提供各种财务规划和投资产品;住房建筑贷款,抵押贷款保护,汽车保护,消费者贷款保护,旅游保险和海上保险产品。此外,它还提供投资管理,托管和其他受托服务,以及资金和信托管理服务。汇丰银行百慕达成立于1889年,在百慕大证券交易所上市,总部位于汉密尔顿,2016年拥有约1100名员工。2016年,银行总收入为1.8930亿美元,总资产为97.5亿美元。

被称加勒比海避税天堂,全球获取外国投资排名第四,外国投资首选地

 

政府颁布《国际商业公司法》,使其成为全球最受欢迎离岸金融中心

5、Cainvest银行和信托有限公司

三、开曼群岛

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1.开曼群岛概览

Cainvest银行和信托有限公司(Cainvest Bank and Trust
Ltd)在1994年收购开曼群岛企业服务提供商Intertrust
Bank(Cayman)Limited的银行业务后成立。它持有A类银行牌照,为高净值个人和机构客户提供私人银行平台服务,投资产品和服务。该银行总部位于开曼群岛乔治城,在阿根廷,巴西和乌拉圭设有分销点。公司前身为Cainvest
International Bank Ltd,并于2015年更名为Cainvest银行和信托有限公司。

开曼群岛(Cayman
Islands)是在西加勒比群岛的一块英国属地,由大开曼、小开曼和开曼布拉克3个岛屿组成。岛内的法律沿用英国普通法。

 

金融和旅游业是开曼的两大经济支柱。开曼是全球四大离岸金融地之一、世界最大的离岸银行业中心、世界第二大离岸专属保险基地、著名的离岸金融中心和“避税天堂”。开曼群岛的货币是开曼群岛元。开曼没有外汇管制,任何货币都可以自由进出。

6、富达银行(开曼)有限公司

全世界最大的25家银行都在开曼设有子公司或分支机构。岛内的金融业、信托业总资产已超过2,500亿美元,占欧洲美元交易总额的7%。每年平均约有4,300家公司在此注册成立。全球700多家银行在开曼群岛都有分支机构。

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案例:中国地区的百度、阿里巴巴、分众传媒、人人网、奇虎360等优质的公司,美国地区的可口可乐、宝洁、Apple、Intel等全球知名的企业都选择在开曼群岛注册。

富达银行(开曼)有限公司 Fidelity
Bank(Cayman)Ltd是一家金融服务集团,提供全面的国内和国际银行,保险和其他金融产品和服务。它成立于1980年,拥有A类银行牌照。

2.开曼与中国的关系

 

开曼没有与任何国家签署免双重征税协议。开曼群岛与中国、美国等20多个国家签订纳税信息交换协定。

7、美林银行和信托公司(开曼)有限公司-Ltd-748)

我们认为,相较于BVI和百慕大,开曼的保密性更高,所需要披露的信息更少。

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美林银行和信托公司(开曼)有限公司 Merrill Lynch Bank and Trust
Company(Cayman)Ltd是美林银行和信托公司附属公司,它为高净值个人和其他金融机构客户提供银行和信托业务,其中包括担保贷款,银行存款,私人客户存款和外汇交易。美林银行及信托公司(开曼)有限公司持有开曼群岛A类银行许可证。

四、百慕大

 

1.百慕大概览

8、昆士盖特银行信托有限公司

百慕大位于北大西洋,是英国历史最悠久的自治海外领地。岛内的法律沿用英国普通法。

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金融和旅游业是百慕大的两大经济支柱。百慕大与开曼群岛,BVI群岛并称为三地离岸避税天堂之一。标准货币为百慕大元(等值于美元)百慕大没有外汇管制,任何货币都可以自由进出。

昆士盖特银行信托有限公司(Queensgate Bank and Trust Company
Ltd)于1990年在开曼群岛注册成立,是Ugland
Group(挪威)子公司,持有B类银行牌照。昆士盖特银行信托有限公司提供投资基金,会计,信托,公司管理和银行服务。

在百慕大注册的公司可以在卢森堡、都柏林、温哥华和美国申请挂牌上市。百慕大被视作在美国上市的最佳“跳板”。

 

案例:几乎所有投资美国的大型公司都在这个小岛上设有分支或控股公司,比如中海油就在百慕大拥有子公司。另外,还有中国电力新能源发展有限公司也于百慕大注册成立,其股份在香港联合交易所主板上市﹝股份代号:
HK0735﹞。还有著名的Google也选择了百慕大。

9、萨克维尔银行信托有限公司

2.百慕大与中国的关系

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2010年12月,百慕大与中国签订签订纳税信息交换协定。目前,百慕大尚未与中国签订司法协作协议。

萨克维尔银行信托有限公司(Sackville Bank and Trust Company
Ltd)是一家独立的私人银行。它提供信托服务,托管服务和战略投资管理解决方案。萨克维尔银行信托有限公司持有开曼群岛B类银行许可证。

3.邵逸夫家族信托在百慕大的实践

 

邵氏信托基金是邵氏资产的最终持有人。该信托基金成立于百慕大,通过Shaw
Holdings
Inc.(信托受托人)间接持有邵氏基金公司、邵逸夫奖基金公司和邵氏兄弟有限公司。受益人为根据信托协约挑选出的任何个人或慈善组织。

10、VBT银行信托有限公司

五、美属萨摩亚群岛

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美属萨摩亚群岛(American Samoa)
,太平洋中部偏西南方的美国领地。萨摩亚的标准货币为美元。

VBT银行信托有限公司(VBT Bank & Trust
Ltd)是VBT控股有限公司全资附属公司,该公司也在开曼群岛注册成立。1998年,它收购Venecredit国际银行有限公司,并更名为Venecredit
Bank&Trust
Ltd.。2012年,该银行更名为VBT银行信托有限公司。它持有B类银行和信托许可证。它提供离岸银行和信托服务。

1987年制定的信托公司法奠定了日后服务离岸客户的信托公司的领牌及规管细则,之后萨摩亚变成了一个著名的离岸注册岛屿,与百慕大,开曼,香港,同属著名离岸注册地之列,之后的财政收入主要来源于此。

萨摩亚国际公司及信托基金是无需缴付任何当地税项的,这包括印花税、资产增值税及应课税。此外,萨摩亚亦无高外汇管制及奉行严密的私隐保护。